【杠杆投资教学】什么是杠杆交易？

外汇杠杆：投资中活用杠杆交易的方法

在众多的投资市场中，外汇杠杆交易向来都是广受投资者热爱的投资方式，大部份热衷于外汇杠杆投资的人士都认为，进行杠杆交易能以较低的资金，投资在价值高逾数倍的交易中，从而获取丰厚利润。当然，凡事有利必有弊，外汇杠杆投资交易确实涉及很高的风险，容易造成极大损失。其实只要在投资时，善用杠杆投资，制定好适当风险管理策略，就能有效避开杠杆交易可能遇到的风险！

什么是杠杆交易？

杠杆投资是一种常见于外汇及股票市场的投资方式，指投资者存入一定比例的小额保证金，通过杠杆将资本放大，让投资者得以进行较大额度的投资，借此获得丰厚回报。在使用保证金进行的杠杆交易中，投资者所选择的杠杆比率将决定资金被放大的比率。以杠杆交易投资欧元美元（货币对）为例，在10：1杠杆比率下，只须存入1000美元保证金，即可交易价值10000美元的欧元，换言之，杠杆投资者能将其资本放大10倍，以较低资金投资在相对较大价值的金融产品上。

甚么是杠杆比率？

杠杆比率是指在外汇交易中，实际存入的保证金，与交易的总额相比的比率。举个例子，投资者以1：100杠杆比率进行外汇交易即可交易保证金100倍金额的外汇，只需存入100美元，即可交易等值10000美元的外汇。不少外汇投资者都会在投资外汇时，选择用杠杆式交易，以提高自己的资金效率。

外汇杠杆投资——高风险，高回报

杠杆投资者在购入资产后，其盈利与亏损均会按照其选择的杠杆比率放大，因此以杠杆进行投资时，或许有机会获得数百倍盈利，但同时亦可能面对庞大的损失。

以下例子是外汇杠杆交易投资者以1000美元保证金投资欧元美元，假设买入欧元升美元跌，采用不同杠杆比率时所呈现的外汇投资分别：

外汇杠杆比率	资产等值	1欧元相等于1.1050美元时的收益	1欧元相等于1.095美元时的收益
1：1	1000美元	5美元	-5美元
10：1	10000美元	50美元	-50美元
100：1	100000美元	500美元	-500美元

由上表可见，进行杠杆投资，确实可将投入资本、盈利放大，但一旦汇率或股价下跌，亏损亦会以同样的倍率放大，因此在选择杠杆交易前，应先制定好「定损」的措施，以免因汇率、股价波幅而被「斩仓」造成大量损失。投资外汇市场，另一特性是可以买升亦是买跌。

利用杠杆投资外汇的优缺点

利用杠杆方式，进行外汇交易，各有其优缺点，以下为大家解释以较少保证金，利用杠杆原理投资较多总额外汇的优点与缺点：

外汇杠杆的优点

使用杠杆投资外汇的最大优点，在于可以提高投资时的资金效率，以较少资金即可交易高额外汇，投资者可藉此用低成本获得更大利润，因此不少投资者均会透过使用杠杆投资外汇，提高资金效率。

外汇杠杆的缺点

虽然在货币升值时，投资者使用杠杆原理交易外汇可以放大投资的利润，然而一旦货币贬值，投资者的损失亦会以同一杠杆比率被放大，因此以杠杆原理投资外汇或会增加投资的风险。

减低杠杆投资风险的3大方法

进行杠杆投资可以有很高的回报，风险亦非常高，因此进行杠杆交易前，投资者可以先实行以下方法，减低以杠杆进行投资时可能要承受的风险。

方法1）存入充足保证金

有些投资者在进行杠杆投资时，只选择存入仅能维持投资平台要求的最低保证金水平。一旦投资产品的价值跌穿投资平台要求的最低保证金水平，很大机会触发强制平仓，强制卖出投资者账户内的资产，甚至更被要求追缴额外保证金，以维持最低保证金水平。

为避免出现强制平仓甚至要补缴保证金的情况，投资者进行杠杆投资时，最好先存入充足的保证金金额，确保保证金水平在平台要求的最低保证金之上，以免触发上述情况。

方法2）选用较低的杠杆交易比率

以较高杠杆比率投资可以令你的收益数以百倍地变大，当遇上市场出现大幅波动时，亏损亦会随之变大。以较低杠杆比率进行投资虽然可能令你得到的盈利变少，但却具有减低杠杆投资风险，防止亏损的金额大得无法承受，因此尽量以较低杠杆比率进行投资同样是减低以杠杆投资时可能会遇上的风险的方法之一。

方法3）活用限价停损单投资

进行杠杆投资时，尤其以较高杠杆比率交易时容易对投资者构成较大心理压力，令投资者无法及时止损，继而造成巨大的损失。因此，在杠杆投资中，采用停损单是其中一个降低杠杆投资风险的重要方法，投资者在操作杠杆交易时，可设下自动停损卖出资产的价格。当投资产品的价格到达预设的价格时，便会自动沽出投资产品，以免投资者错失最佳的止损时机。

总结

外汇杠杆交易是一种吸引力大的投资方式，它允许投资者用相对较少的资金，参与更大规模的交易，从而增加潜在的利润和回报。然而，杠杆交易也伴随着高风险，不当使用可能导致巨大损失。因此，了解杠杆交易的运作方式以及适当使用方法是非常重要的。

最后，外汇杠杆交易是一个充满机会和风险的投资方式。正确地使用杠杆交易，可以增加潜在的利润，但同时也需要谨慎处理风险，并遵循严格的风险管理和交易计划。只有通过不断学习和实践，投资者才能在外汇市场中取得稳健的获利。

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