什么是贵金属？如何交易贵金属从中获利？

贵金属一直以来都是全球投资者热衷的资产，不仅因其稀有性与保值能力，更在经济波动、通胀升温或地缘政治不稳时，发挥强大的避险作用。随着金融市场与科技发展，贵金属买卖及交易方式日益多元，现今投资者无需仅依赖实物黄金，也可透过灵活的金融工具如黄金CFD、ETF 或期货等参与市场，灵活捕捉利润机会。本文将全面介绍贵金属的定义、常见种类、价格影响因素与各种入门投资方法，协助您了解市场运作，为建立更稳健的投资组合奠定基础。

什么是贵金属？

贵金属是指天然产量稀少、化学性质稳定、且具备高度经济价值的金属类别。这些金属通常不易氧化或腐蚀，具良好的延展性与导电性，广泛应用于珠宝制作、电子科技、医疗器材及金融投资领域。由于其稀缺性与长期稳定的价值，贵金属在通胀或经济不稳时期，常被视为避险资产及资产配置中的重要一环。最常见的贵金属包括黄金、白银、铂金及钯金。

贵金属种类

黄金

黄金是最具代表性的贵金属，因其稀缺性、稳定性与高度流动性，长期以来被视为避险与保值工具。全球央行和投资者均视其为储备资产，亦是全球交易量最大的贵金属。

白银

白银价格相对低廉，但同样具备保值能力与实用性，广泛应用于电子、太阳能、医疗及工业用途。由于其需求与供应易受市场波动影响，价格变化相对较大。

钯金

钯金主要用于汽车催化剂、电子元件及首饰制造，属于工业应用比重较高的贵金属。由于供应较为紧张，其价格波幅通常较黄金与白银大。

铂金

铂金耐腐蚀且稀有，应用范围涵盖汽车触媒转化器、珠宝及工业制程。其价格与黄金接近，但受工业需求变化影响更大，亦具备一定投资价值。

影响贵金属价格的因素

经济危机

当市场出现不稳、地缘政治紧张或爆发金融危机时，投资者通常会将资金转向黄金等避险资产，以减低风险，从而推高贵金属价格。

通货膨胀 (通胀)

在通胀上升、货币购买力下降的环境下，贵金属因具备保值功能而备受青睐。投资者视其为抗通胀工具，导致价格通常上涨。

利率

利率走势对贵金属价格亦有重大影响。当利率上升，持有黄金等非孳息资产的机会成本增加，金价可能受压；相反，利率下调则有助贵金属吸引资金流入，价格随之上升。

有什么方法可以投资贵金属？

现今投资贵金属的方式多样，无论您是倾向长线保值还是短线操作，均可选择最合适自己的工具如黄金CFD（差价合约）、实物黄金、纸黄金、黄金ETFs及黄金期货等。

延伸阅读：黄金投资入门：黄金价格波动对投资者的影响 | 英皇金融

使用差价合约投资贵金属有什么好处？

差价合约（CFD）作为一种灵活的金融衍生工具，让投资者无需持有实体资产，便能参与贵金属市场，并享有多方面的优势。

杠杆

CFD允许投资者以小额资金操作更大仓位，放大潜在收益，同时亦需注意杠杆会同步放大亏损风险，适合具备风险意识的投资者。

双向交易

无论贵金属价格上升或下跌，投资者都可透过做多（买入）或做空（卖出）策略灵活操作，捕捉市场波动带来的利润。

契约规格弹性

CFD提供灵活的合约大小与交易时间，投资者可按自身资金规模与风险承受能力调整交易策略，提升资金使用效率。

多重收益

部分交易平台除了提供价差收益，亦会支援如红利派息、隔夜利息回赠、交易积分奖赏及模拟教学资源等功能，让投资更具实用性与增值空间。

可以在哪里投资贵金属？

要投资贵金属，选择一个安全、专业又灵活的平台非常重要。英皇金融作为本地持牌金融机构，提供全面的贵金属交易服务，涵盖现货黄金、现货白银等多种贵金属产品的差价合约，无论是新手还是有经验的投资者，都能找到适合自己的投资工具。英皇金融专属交易 App「Eunify」功能齐全，支援即时报价、快速下单、模拟交易及帐户管理，助您随时随地掌握市场机遇，提升交易效率。

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延伸阅读教学：

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