
什么是贵金属?如何交易贵金属从中获利?
贵金属一直以来都是全球投资者热衷的资产,不仅因其稀有性与保值能力,更在经济波动、通胀升温或地缘政治不稳时,发挥强大的避险作用。随着金融市场与科技发展,贵金属买卖及交易方式日益多元,现今投资者无需仅依赖实物黄金,也可透过灵活的金融工具如黄金CFD、ETF 或期货等参与市场,灵活捕捉利润机会。本文将全面介绍贵金属的定义、常见种类、价格影响因素与各种入门投资方法,协助您了解市场运作,为建立更稳健的投资组合奠定基础。
什么是贵金属?
贵金属是指天然产量稀少、化学性质稳定、且具备高度经济价值的金属类别。这些金属通常不易氧化或腐蚀,具良好的延展性与导电性,广泛应用于珠宝制作、电子科技、医疗器材及金融投资领域。由于其稀缺性与长期稳定的价值,贵金属在通胀或经济不稳时期,常被视为避险资产及资产配置中的重要一环。最常见的贵金属包括黄金、白银、铂金及钯金。
贵金属种类
黄金
黄金是最具代表性的贵金属,因其稀缺性、稳定性与高度流动性,长期以来被视为避险与保值工具。全球央行和投资者均视其为储备资产,亦是全球交易量最大的贵金属。
白银
白银价格相对低廉,但同样具备保值能力与实用性,广泛应用于电子、太阳能、医疗及工业用途。由于其需求与供应易受市场波动影响,价格变化相对较大。
钯金
钯金主要用于汽车催化剂、电子元件及首饰制造,属于工业应用比重较高的贵金属。由于供应较为紧张,其价格波幅通常较黄金与白银大。
铂金
铂金耐腐蚀且稀有,应用范围涵盖汽车触媒转化器、珠宝及工业制程。其价格与黄金接近,但受工业需求变化影响更大,亦具备一定投资价值。
影响贵金属价格的因素
经济危机
当市场出现不稳、地缘政治紧张或爆发金融危机时,投资者通常会将资金转向黄金等避险资产,以减低风险,从而推高贵金属价格。
通货膨胀 (通胀)
在通胀上升、货币购买力下降的环境下,贵金属因具备保值功能而备受青睐。投资者视其为抗通胀工具,导致价格通常上涨。
利率
利率走势对贵金属价格亦有重大影响。当利率上升,持有黄金等非孳息资产的机会成本增加,金价可能受压;相反,利率下调则有助贵金属吸引资金流入,价格随之上升。
有什么方法可以投资贵金属?
现今投资贵金属的方式多样,无论您是倾向长线保值还是短线操作,均可选择最合适自己的工具如黄金CFD(差价合约)、实物黄金、纸黄金、黄金ETFs及黄金期货等。
延伸阅读:黄金投资入门:黄金价格波动对投资者的影响 | 英皇金融
使用差价合约投资贵金属有什么好处?
差价合约(CFD)作为一种灵活的金融衍生工具,让投资者无需持有实体资产,便能参与贵金属市场,并享有多方面的优势。
杠杆
CFD允许投资者以小额资金操作更大仓位,放大潜在收益,同时亦需注意杠杆会同步放大亏损风险,适合具备风险意识的投资者。
双向交易
无论贵金属价格上升或下跌,投资者都可透过做多(买入)或做空(卖出)策略灵活操作,捕捉市场波动带来的利润。
契约规格弹性
CFD提供灵活的合约大小与交易时间,投资者可按自身资金规模与风险承受能力调整交易策略,提升资金使用效率。
多重收益
部分交易平台除了提供价差收益,亦会支援如红利派息、隔夜利息回赠、交易积分奖赏及模拟教学资源等功能,让投资更具实用性与增值空间。
可以在哪里投资贵金属?
要投资贵金属,选择一个安全、专业又灵活的平台非常重要。英皇金融作为本地持牌金融机构,提供全面的贵金属交易服务,涵盖现货黄金、现货白银等多种贵金属产品的差价合约,无论是新手还是有经验的投资者,都能找到适合自己的投资工具。英皇金融专属交易 App「Eunify」功能齐全,支援即时报价、快速下单、模拟交易及帐户管理,助您随时随地掌握市场机遇,提升交易效率。
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