认识保证金交易：四大特色告诉你为何选择现货黄金及外汇保证金交易

保证金交易，是一种透过杠杆原理，以小博大的投资方式。近年来，现货黄金和外汇保证金交易更是受到投资者的热烈关注，但保证金交易究竟有甚么独特之处？为何它能吸引这么多投资者呢？接下来，我们将深入探讨保证金交易的四大特色，并分析为何现货黄金和外汇保证金交易如此受欢迎。

甚么是保证金交易？

保证金交易，也被称为杠杆交易，是一种利用较少的初始存款（即保证金），于在线交易一个价值远超于该存款金额的外汇合约。交易商将提供（「借出」）交易所需的大部分资金，而投资者只需投入一定比例的保证金作担保，从而降低投资的资金门坎，这亦是投资现货黄金白银及外汇其中一种常见方式。它让投资者可更灵活调动手上现金流，而其交易特性更可放大投资潜力，加上市场全天候的交易时间，更容易配合不同的生活模式。

保证金交易的四大特色

 一、   杠杆原理：以小搏大

这是投资其中一个最重要的工具及保证金交易最明显的好处，它能显著放大投资者的购买力及潜在利润。现货黄金白银及外汇保证金交易属于场外交易（OTC），不需要通过中央交易所进行结算，而是通过交易双方直接进行或借助电子交易平台完成。

 二、   市场流动性及信息流通性高：公平交易

全球央行、大户及散户为现货黄金白银及外汇保证金交易市场的参与者，每日的交易量极其庞大，几乎不可能受少数人轻易操控。市场波动主要受全球经济数据、地缘政治、议息等大型事件影响。所有投资者，不论大小，都会在同一时间接收这些讯息，确保交易的公平性，而这些流通性与股票市场分别很大。

三、   全天候无间断交易

投资者周一至周五24小时皆可进行现货黄金及外汇保证金交易，某些节日假期除外。不同的货币对有其活跃的交易时段，你可选择最适合自己的交易策略及按作息习惯进行交易。

四、   双向交易

投资者无论在价格上涨或下跌时都可赚取利润：
 「做好」：看涨，先买入，预期价格上升，后卖获利
 「做淡」：看跌，先卖出，价跌后，买回后赚取价差

保证金种类

1. 初始保证金

用于开始交易，通常会在交易平台下单时自动计算显示。
 （英皇金融外汇产品为5%，贵金属产品为1.5%）

2. 维持保证金

用于维持仓位，应定时检查，受未平仓合约的大小、当前价格及其盈亏而不同；高于100%为健康水平，低于100%或会触发补充保证金通知。
 （英皇金融外汇产品为3%，贵金属产品为0.3%）

 

保证金交易的优缺点

账户中存有充足的保证金能够保障仓位，而保证金交易短期收益可以非常可观，值得投资者衡量其优缺点，透过多样化的投资策略分散或对冲现有投资组合的风险：

优点

-          提高购买力：从交易商「借钱」，放大购买力，购买比成本更多的交易数量

-          放大收益：运用杠杆以小搏大

缺点

-          有机会收取隔夜利息费用：取决于持有的仓位，包括因向交易商借款而产生的利息成本

-          风险提高：当市场走势不利现有仓位时，杠杆可放大潜在亏损，需有适当的风险管理策略

 

保证金如何计算？

以一个价值100,000美元的合约为例，于英皇金融集团的平台只需5,000美元保证金（20倍杠杆，即总持仓的5%）便可以开始交易，机会成本下你手上其余的资金可以作其他投资用途，将投资效益最大化。

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