認識保證金交易：四大特色告訴你為何選擇現貨黃金及外匯保證金交易

保證金交易，是一種透過槓桿原理，以小博大的投資方式。近年來，現貨黃金和外匯保證金交易更是受到投資者的熱烈關注，但保證金交易究竟有甚麼獨特之處？為何它能吸引這麼多投資者呢？接下來，我們將深入探討保證金交易的四大特色，並分析為何現貨黃金和外匯保證金交易如此受歡迎。

甚麼是保證金交易？

保證金交易，也被稱為槓桿交易，是一種利用較少的初始存款（即保證金），於線上交易一個價值遠超於該存款金額的外匯合約。交易商將提供（「借出」）交易所需的大部分資金，而投資者只需投入一定比例的保證金作擔保，從而降低投資的資金門檻，這亦是投資現貨黃金白銀及外匯其中一種常見方式。它讓投資者可更靈活調動手上現金流，而其交易特性更可放大投資潛力，加上市場全天候的交易時間，更容易配合不同的生活模式。

保證金交易的四大特色

一、槓桿原理：以小搏大

這是投資其中一個最重要的工具及保證金交易最明顯的好處，它能顯著放大投資者的購買力及潛在利潤。現貨黃金白銀及外匯保證金交易屬於場外交易（OTC），不需要通過中央交易所進行結算，而是通過交易雙方直接進行或借助電子交易平台完成。

二、市場流動性及資訊流通性高：公平交易

全球央行、大戶及散戶為現貨黃金白銀及外匯保證金交易市場的參與者，每日的交易量極其龐大，幾乎不可能受少數人輕易操控。市場波動主要受全球經濟數據、地緣政治、議息等大型事件影響。所有投資者，不論大小，都會在同一時間接收這些訊息，確保交易的公平性，而這些流通性與股票市場分別很大。

三、全天候無間斷交易

投資者周一至周五24小時皆可進行現貨黃金及外匯保證金交易，某些節日假期除外。不同的貨幣對有其活躍的交易時段，你可選擇最適合自己的交易策略及按作息習慣進行交易。

四、雙向交易

投資者無論在價格上漲或下跌時都可賺取利潤：
「做好」：看漲，先買入，預期價格上升，後賣獲利
「做淡」：看跌，先賣出，價跌後，買回後賺取價差

保證金種類

1. 初始保證金

用於開始交易，通常會在交易平台下單時自動計算顯示。
（英皇金融外匯產品為5%，貴金屬產品為1.5%）

2. 維持保證金

用於維持倉位，應定時檢查，受未平倉合約的大小、當前價格及其盈虧而不同；高於100%為健康水平，低於100%或會觸發補充保證金通知。
（英皇金融外匯產品為3%，貴金屬產品為0.3%）

保證金交易的優缺點

賬戶中存有充足的保證金能夠保障倉位，而保證金交易短期收益可以非常可觀，值得投資者衡量其優缺點，透過多樣化的投資策略分散或對沖現有投資組合的風險：

優點

- 提高購買力：從交易商「借錢」，放大購買力，購買比成本更多的交易數量

- 放大收益：運用槓桿以小搏大

缺點

- 有機會收取隔夜利息費用：取決於持有的倉位，包括因向交易商借款而產生的利息成本

- 風險提高：當市場走勢不利現有倉位時，槓桿可放大潛在虧損，需有適當的風險管理策略

保證金如何計算？

以一個價值100,000美元的合約為例，於英皇金融集團的平台只需5,000美元保證金（20倍槓桿，即總持倉的5%）便可以開始交易，機會成本下你手上其餘的資金可以作其他投資用途，將投資效益最大化。

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