
避險貨幣是什麼? 避險貨幣種類和投資好處一覽
避險貨幣
金融市場變幻莫測,各種各樣的風險或許能為投資者提供了獲得收益的機會,然而當極端情況出現,市場的下跌幅度遠遠超出大眾能接受的風險程度時,投資者則會選擇尋找避風港來限制其遭受的損失,越來越多的投資者會選擇把資金轉移到能夠規避風險、相對穩定的資產上,而避險貨幣就是其中之一。
什麼是避險貨幣?
顧名思義,所謂避險貨幣,就是指一個國家的貨幣相對不會市場波動、政治、戰爭等因素影響幣值的貨幣,也就是「能夠規避風險的安全貨幣」。外匯投資市場上總會伴隨着不同風險和不明朗因素,因此,每當外匯市場出現波動時,投資者都會選擇投資避險貨幣來規避風險。在經濟出現不明朗的情況下,這些貨幣的匯率都能憑藉其國家的經濟實力及政治發展,而令其幣值保持在原來的水平,甚至能在逆市中升值。
一般而言,良好的避險貨幣應該符合以下三大要素:
• 國家政治局勢穩定
• 國家的經濟發展成熟
• 該貨幣有極高流動性
因此,符合以上三大條件的美元、日元、瑞士法朗,以及黃金(商品貨幣)都是深受外匯投資者歡迎的傳統避險貨幣。
4大常見避險貨幣選擇
美元USD
美國是全球最大經濟體,政治及經濟環境亦相當穩定;加上美元貨幣在世界各地均通行,各地市場上眾多大宗商品、貴金屬,乃至外匯儲備都是以美元作為結算單位,令美元可以算上是其中一種最廣泛流通的貨幣,這些因素都令美元成為眾多外匯投資者心目中最具保障的避險貨幣。
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日圓JPY
日幣為何是避險貨幣?日本不但是全球最大的債權國,在日本央行的政策下,日圓的利息更加長期處於極低的水平(部份時間甚至處於負利率),因此在長期低利率的情況下,吸引了環球眾多投資者大量借入日圓,然後購入其他高利率的貨幣,透過套息交易來賺取利差。此外,由於日圓的流動性亦極高,加上日本雄厚的經濟基礎亦令其貨幣表現相對穩定,有利於投資者購入作對沖用途。
此外,當市場發生動盪時,投資者就只好賣掉高利率的貨幣,用來償還日圓產生的負債,所以一旦市場氣氛變差,反而會提高了日圓的匯率。
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瑞士法郎CHF
瑞士法郎是全球最傳統的避險貨幣。基於瑞士擁有永久中立國的特性,甚少受到國際糾紛、戰亂,或政治風波所影響,因此瑞士法郎一直深受投資者歡迎;此外,瑞郎的低利率、國家經濟表現穩定、金融體系發達且完善、瑞士人民對央行的高信任度,這些因素都令瑞士法郎成為全球最具保障的避險貨幣之一。因此不少投資者會在市場波動時大量購入瑞士法郎避險。
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黃金/貴金屬(商品貨幣)
黃金和其他貴金屬都是屬於傳統避險投資工具的一種。與傳統的避險貨幣不同的是,黃金屬於實物資產,不能通過銀行印刷發行,故其價值較不容易受政府利率、股市波動,和通貨膨脹等因素所影響。因此,每當金融市場出現不穩定因素時,黃金便成為眾多投資者首選的避險工具。此外,白銀等貴金屬同屬極為熱門的避險商品貨幣,其供應、價格、功能,以及保值功能均可媲美黃金。
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